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課程背景：

在這個(gè)現(xiàn)金為王的時(shí)代，資金是企業(yè)的血液，怎么強(qiáng)調(diào)都不為過。中國(guó)80%的企業(yè)不是沒有業(yè)務(wù)餓死的，都是盲目擴(kuò)張資金鏈斷裂撐死的。在今天這個(gè)全民加杠桿的時(shí)代，以房地產(chǎn)企業(yè)為例子，不是沒有資產(chǎn)，一邊是大量存貨賣不出去，一邊是日常工資費(fèi)用都難以為繼，全部是現(xiàn)金斷流導(dǎo)致雷暴。活很好的房地產(chǎn)公司都是資金可持續(xù)的，一種是國(guó)資背景融資能力強(qiáng)大，另一種是不怎么加杠桿的個(gè)別小民營(yíng)地產(chǎn)公司。

企業(yè)資金管理，普遍存在著很多誤區(qū)，比如：1、有錢誰都會(huì)花，沒錢誰都沒辦法。2、圈到錢就是贏家。3、有業(yè)務(wù)、有利潤(rùn)，資金自然有等等。實(shí)際管理實(shí)操中也存在很多難點(diǎn)：1、現(xiàn)金流管理其實(shí)很困難。2、業(yè)務(wù)發(fā)展和資金保底難以平衡。3、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判不準(zhǔn)等。這一系列問題，導(dǎo)致資金管理，都是計(jì)劃看起來好好的，執(zhí)行起來就走樣了，最后拆西墻補(bǔ)東墻。

投融資業(yè)務(wù)其實(shí)也是資金管理的一部分，需要更專業(yè)管理，現(xiàn)代金融極其復(fù)雜，收益與風(fēng)險(xiǎn)同在，需要更高超的水平管控，否則就容易掉在坑里，越陷越深。

課程收益：

理解資金管控的基本思維：謹(jǐn)慎性思維、收支平衡，資金預(yù)算等等。

糾正資金管控錯(cuò)誤認(rèn)識(shí)：：簡(jiǎn)單化、無計(jì)劃、平衡不好、風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知不足等等。

了解資金管控的難點(diǎn)：日?，F(xiàn)金流是隨時(shí)變動(dòng)的難以管理、總有突發(fā)支出、業(yè)務(wù)發(fā)展和資金保障的平衡等等。

掌握資金管控的整體套路：建立完善收支制度、嚴(yán)格資金預(yù)算、資金計(jì)劃等等。

投資管理：

投資條件、投資方向、收益測(cè)算、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等等。

融資管理：

融資模式、融資規(guī)模、融資成本等等。

課程對(duì)象：

中高層管理者、部門負(fù)責(zé)人、項(xiàng)目經(jīng)理、資金業(yè)務(wù)骨干的管理人員

課程方式：

講師講授+案例研討+小組實(shí)戰(zhàn)

課程大綱

第一部分：資金管控的意義和思維

一、資金管理意義

1、資本是母雞

2、企業(yè)的血液

3、過冬的余糧

二、常見錯(cuò)誤思維

1、簡(jiǎn)單化：有錢誰都會(huì)花

2、玩金融：圈到錢就是贏家

3、偏重業(yè)績(jī)：應(yīng)收不好

4、激進(jìn)精神：盲目擴(kuò)張

5、保守精神：不借債

6、計(jì)劃樂觀：執(zhí)行走樣出現(xiàn)缺口

案例導(dǎo)入：當(dāng)下房地產(chǎn)現(xiàn)狀。

三、資金管理的正確思維

1、收支平衡。

2、資金計(jì)劃。

3、資金成本。

4、資金權(quán)利。

5、資金風(fēng)險(xiǎn)。

6、謹(jǐn)慎性思維。

案例導(dǎo)入：不上市的公司。

第二部分：資金管控難點(diǎn)

一、日?，F(xiàn)金流難管理

1、隨時(shí)滾動(dòng)。

2、收支難以準(zhǔn)確預(yù)計(jì)。

3、總有特殊支出。

4、資金分類很多。

5、應(yīng)收未收、應(yīng)付未付等等。

重點(diǎn)：勤統(tǒng)計(jì)核算、以收定支

二、業(yè)務(wù)發(fā)展與資金保障的平衡

1、擴(kuò)大業(yè)務(wù)資金投入。

2、營(yíng)銷開拓資金投入。

3、資產(chǎn)設(shè)備投入。

4、投入產(chǎn)出難以準(zhǔn)確估量。

5、現(xiàn)金回流難以預(yù)測(cè)。

6、風(fēng)險(xiǎn)不好評(píng)估。

重點(diǎn)：預(yù)留儲(chǔ)備資金

三、投融資業(yè)務(wù)和日常業(yè)務(wù)的平衡

1、融資成本和利潤(rùn)回款的平衡

2、融資周期和回款賬期的平衡

3、投資業(yè)務(wù)的投資估算難以精準(zhǔn)

4、投資回款的預(yù)測(cè)難以準(zhǔn)確

重點(diǎn)：謹(jǐn)慎性計(jì)劃和預(yù)測(cè)

第三部分：資金管控整體套路

一、系統(tǒng)的資金管控制度流程

1、組織系統(tǒng)

2、業(yè)務(wù)系統(tǒng)

3、操作流程

4、審核把關(guān)流程

5、獎(jiǎng)懲制度

6、紅線規(guī)定

重點(diǎn)：財(cái)經(jīng)制度的剛性

二、準(zhǔn)確的資金計(jì)劃

1、分部收款計(jì)劃

2、分部用款計(jì)劃

3、資金計(jì)劃審核

重點(diǎn)：數(shù)據(jù)準(zhǔn)確真實(shí)

三、資金計(jì)劃的審核和平衡

1、分部收款審核

2、分部付款審核

3、總體資金平衡

4、資金缺口方案

5、資金多余安排

重點(diǎn)：結(jié)合行業(yè)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)科學(xué)合理審核分配

四、資金分配

1、輕重緩急原則

2、必要和非必要區(qū)分

3、以收定支原則

4、鼓勵(lì)收款原則

5、分配公正公平

重點(diǎn)：錢要用在刀刃上

五、總結(jié)與調(diào)整

1、定期總結(jié)問題

2、分析問題原因

3、及時(shí)改進(jìn)和調(diào)整

重點(diǎn)：總結(jié)分析要到位

第四部分：資金管控的幾個(gè)重要理念

一、資金引導(dǎo)方向

1、錢往哪里流，哪里事情就好做。

2、資金量影響效益進(jìn)展。

3、收款好的方向，也好付款。

二、資金調(diào)節(jié)費(fèi)用

1、限定費(fèi)用資金限額。

2、把控資金支付節(jié)奏。

三、資金調(diào)節(jié)價(jià)格

1、價(jià)格和收付款條件相關(guān)。

2、價(jià)格和支付方式相關(guān)。

四、供應(yīng)商支付比例問題

1、并非越低越好。

2、并非越高越好。

3、支付比例和價(jià)格相關(guān)。

4、支付比例和服務(wù)相關(guān)。

五、預(yù)留儲(chǔ)備資金問題

1、任何時(shí)候要預(yù)留底牌。

2、做最壞的準(zhǔn)備。

第五部分：落實(shí)激勵(lì)獎(jiǎng)懲

1、分清責(zé)任和成績(jī)

2、具體到人

3、按制度執(zhí)行

4、處罰警示切實(shí)落地

5、個(gè)別超額獎(jiǎng)勵(lì)

6、公開公正公平

重點(diǎn)：公正公平、具體到人

案例導(dǎo)入：一竿子打翻一船人

第六部分：融資管理

一、融資的作用

1、滿足擴(kuò)張發(fā)展需要。

2、滿足開拓升級(jí)需要。

3、度過瓶頸難關(guān)。

4、債務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整。

5、提升資金效益。

6、優(yōu)化資本結(jié)構(gòu)。

二、 融資的類型

1、債權(quán)融資。

2、股權(quán)融資。

3、混合融資。

4、內(nèi)部融資。

三、金融機(jī)構(gòu)融資

1、銀行的閉環(huán)思維。

2、銀行的通道思維。

3、四大行和股份制銀行差別。

4、資產(chǎn)證券化。

5、供應(yīng)鏈金融。

四、尋找投資人

1、天使投資

2、風(fēng)險(xiǎn)投資（VC）

3、私募投資（PE ）

五、基本理念

1、企業(yè)資信。

2、資金都有成本。

3、資金都有權(quán)利。

4、資本都趨利避害。

六、注意事項(xiàng)

1、合法合規(guī)。

2、融資規(guī)模。

3、融資成本和周期。

4、融資擔(dān)保聯(lián)保等條款。

5、對(duì)賭協(xié)議、股權(quán)質(zhì)押等條款。

第七部分：投資管理

一、投資的目的

1、追求利潤(rùn)和價(jià)值。

2、拓展市場(chǎng)和提升競(jìng)爭(zhēng)力。

3、多元化經(jīng)營(yíng)和分散風(fēng)險(xiǎn)。

4、獲取關(guān)鍵資源和能力。

5、推動(dòng)轉(zhuǎn)型升級(jí)與戰(zhàn)略布局。

6、維持運(yùn)營(yíng)和效率。

二、投資的種類

1、內(nèi)部投資：固定資產(chǎn)投資、升級(jí)改造、技術(shù)研發(fā)投資等。

2、外部投資：直接金融投資、股權(quán)投資、債券投資等。

三、投資注意問題

1、認(rèn)清自身、量力而行。

2、研究投資環(huán)境。

3、做好市場(chǎng)調(diào)查。

4、研究投資項(xiàng)目。

5、投資期限。

6、對(duì)投資項(xiàng)目的掌控力度。

7、回收時(shí)機(jī)和條款。

8、風(fēng)險(xiǎn)把控。

四、投資的幾大理念

1、保住本金、是投資的第一要義。

2、不要把所有雞蛋放在一個(gè)籃子里面。

3、籃子太多，會(huì)照顧不過來。

4、投資沒有絕對(duì)的安全，只有相對(duì)的風(fēng)險(xiǎn)。

5、投資的概率理論。

6、投資的第一首先在投人。

課程回顧與總結(jié)

1、回顧步驟要點(diǎn)

2、強(qiáng)調(diào)正確的資金意識(shí)和理念

3、重點(diǎn)強(qiáng)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

4、融資要做好規(guī)劃

5、投資要慎重

6、交流與答疑

李老師

李碧波 財(cái)經(jīng)管理實(shí)戰(zhàn)專家

27年企業(yè)財(cái)務(wù)管理與培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

北京交通大學(xué)會(huì)計(jì)專業(yè)

中級(jí)會(huì)計(jì)師

注冊(cè)稅務(wù)師

橙蟹平臺(tái)大灣區(qū)中小企業(yè)財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人論壇十佳第一

中建二局一公司十佳職業(yè)道德模范

曾任：中建股份|分公司財(cái)務(wù)總8年

曾任：實(shí)地集團(tuán)| 旭日建設(shè)等財(cái)務(wù)總6年

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：企業(yè)架構(gòu)制度設(shè)計(jì)、流程管控、財(cái)務(wù)管理、資金管控、稅務(wù)籌劃、審計(jì)監(jiān)察，另多年企業(yè)財(cái)總，長(zhǎng)于企業(yè)管理、帶團(tuán)隊(duì)、組織賦能、職業(yè)素養(yǎng)提升等。

李碧波老師擁有20多年的企業(yè)財(cái)務(wù)實(shí)戰(zhàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，14年企業(yè)資深財(cái)總，專注企業(yè)財(cái)務(wù)管理、稅務(wù)籌劃、成本核算、資金管控、風(fēng)險(xiǎn)管控，以及企業(yè)管理、企業(yè)文化、管理團(tuán)隊(duì)、組織賦能等。財(cái)務(wù)管理實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)豐富，經(jīng)歷全面，累計(jì)培訓(xùn)場(chǎng)次50+場(chǎng)，培訓(xùn)學(xué)員3000+人，課程好評(píng)反饋率98%。

李碧波老師擅長(zhǎng)結(jié)合市場(chǎng)現(xiàn)實(shí)和企業(yè)實(shí)際情況，是一位實(shí)戰(zhàn)派的企業(yè)財(cái)務(wù)管理專家。自2010年開始，在中建各公司開展30多次工程項(xiàng)目成本管理全流程培訓(xùn)，宣貫工程項(xiàng)目成本管理全流程，提升學(xué)員項(xiàng)目各環(huán)節(jié)的成本管控能力，達(dá)到全面預(yù)算管控、精細(xì)化管理效果。提升企業(yè)整體成本管理水平，大大提高經(jīng)濟(jì)效益。

部分實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

一、深圳廣建達(dá)集團(tuán)中層管理團(tuán)隊(duì)財(cái)務(wù)管理培訓(xùn)

正確認(rèn)識(shí)企業(yè)財(cái)務(wù)：企業(yè)財(cái)務(wù)首先是一個(gè)經(jīng)濟(jì)信息系統(tǒng)，另外是一項(xiàng)重要經(jīng)濟(jì)管理工作，企業(yè)財(cái)務(wù)三大基本定位：管控財(cái)經(jīng)、服務(wù)業(yè)務(wù)、監(jiān)督經(jīng)濟(jì)活動(dòng)，五大業(yè)務(wù)意識(shí)：成本稅費(fèi)意識(shí)、資金管控意識(shí)、風(fēng)險(xiǎn)管控意識(shí)、監(jiān)督防范意識(shí)、開拓創(chuàng)新意識(shí)，等等。

普及項(xiàng)目財(cái)務(wù)管控整體概念流程：從項(xiàng)目承接開始，項(xiàng)目前期財(cái)務(wù)資金預(yù)算、成本預(yù)算、費(fèi)用預(yù)算的策劃、項(xiàng)目財(cái)務(wù)管控體系的建立等，以及過程中的稅務(wù)管控、財(cái)務(wù)管理、成本管理、資金周轉(zhuǎn)和籌措、收入成本利潤(rùn)核算等等。

企業(yè)所處行業(yè)財(cái)務(wù)的特點(diǎn)和難點(diǎn)：工程項(xiàng)目財(cái)務(wù)有非標(biāo)準(zhǔn)化、周期漫長(zhǎng)、結(jié)算糾紛、核算困難等特點(diǎn)，常見難點(diǎn)有：合同條款把關(guān)問題、費(fèi)用管控問題、流程手續(xù)合規(guī)問題、發(fā)票取得問題、結(jié)算糾紛問題、往來核對(duì)鎖定問題，等等。

培訓(xùn)效果：讓集團(tuán)中層第一次對(duì)項(xiàng)目全流程財(cái)務(wù)管理有了整體全面的認(rèn)識(shí)，深刻意識(shí)到了財(cái)務(wù)管控能避免風(fēng)險(xiǎn)、提升效益，以及財(cái)務(wù)管理的重要性。

二、廣州諾的電子公司經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和企業(yè)應(yīng)對(duì)策略分析培訓(xùn)

當(dāng)下經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析： 具體闡述經(jīng)濟(jì)低迷的現(xiàn)狀、以及嚴(yán)重后果，總結(jié)前面經(jīng)濟(jì)騰飛原因、分析當(dāng)年下滑的因素，引用分析吳敬璉的三大反思，以及總結(jié)如何脫困方向政策方面的思考。

企業(yè)具體應(yīng)對(duì)策略：分析企業(yè)具體困境、面對(duì)困境的幾大原則：創(chuàng)新求生、服務(wù)至上、質(zhì)量第一、誠(chéng)信為本等。企業(yè)具體應(yīng)對(duì)策略：堅(jiān)守（死扛活著）、精進(jìn)（管理技術(shù)提升）、審慎（謹(jǐn)慎擴(kuò)張投資），海外開拓、資本出海、下沉農(nóng)業(yè)和居民細(xì)節(jié)服務(wù)、跟進(jìn)時(shí)代風(fēng)口等，以及分析未來發(fā)展趨勢(shì)和方向。

培訓(xùn)效果：讓公司全體對(duì)大形勢(shì)有了整體認(rèn)識(shí)，以及找到困境根源，對(duì)企業(yè)下一步發(fā)展有了具體思考和方向，以及未來展望有了預(yù)期。

主講課程

財(cái)務(wù)管理系列：

《企業(yè)財(cái)務(wù)成本管控》

《企業(yè)資金管控和投融資管理》

《企業(yè)稅務(wù)管控和風(fēng)險(xiǎn)防范》

《企業(yè)財(cái)務(wù)狀況分析和診斷》

授課風(fēng)格

接地氣、實(shí)戰(zhàn)型

熟悉全流程、清楚問題和難點(diǎn)、以及解題思路和措施。

案例研討+全面分析+診斷解題

沉浸式深入

課程細(xì)致縝密、環(huán)環(huán)深入、通曉細(xì)節(jié)問題。

細(xì)節(jié)講解+根源分析+解決辦法

貫通式講解

理解通透、經(jīng)驗(yàn)豐富、抓住問題根源、整體診斷。

問題癥結(jié)+連鎖反應(yīng)+系統(tǒng)解決

部分課程反饋

課程很詳細(xì)完備，內(nèi)容豐富，非常好！課程接地氣、跟公司實(shí)際情況聯(lián)系緊密，全面講述了財(cái)務(wù)管理全流程，涉及各個(gè)方面，真實(shí)反映了行業(yè)財(cái)務(wù)的問題和痛點(diǎn)，并有具體的應(yīng)對(duì)辦法和措施，非常感謝李老師的講課！

——廣建達(dá)集團(tuán) 關(guān)總監(jiān)

李老師對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)看得清楚，分析透徹、思考深刻，數(shù)據(jù)詳實(shí)，總結(jié)分析到位，對(duì)企業(yè)當(dāng)前問題認(rèn)識(shí)深刻全面，應(yīng)對(duì)策略比較務(wù)實(shí)靠譜，切實(shí)可行，對(duì)未來方向和預(yù)期判斷，邏輯清晰，比較可信。

——諾的電子公司 賈董事長(zhǎng)

通過本次培訓(xùn)對(duì)財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和流程管控有了深刻認(rèn)識(shí)，李老師講課內(nèi)容扎實(shí)、生動(dòng)風(fēng)趣、課程符合實(shí)際情況、案例清晰易懂、知識(shí)點(diǎn)全面、邏輯清晰，聽完受益匪淺，下來好好消化、認(rèn)真學(xué)習(xí)，對(duì)以后工作開展有很大幫助。

——實(shí)地建設(shè)集團(tuán) 人力部

工程項(xiàng)目成本管控講解仔細(xì)全面，對(duì)項(xiàng)目管控全流程有了整體概念，對(duì)成本預(yù)測(cè)、成本分析、和成本管控，各個(gè)環(huán)節(jié)，有了清晰認(rèn)識(shí)，管控措施符合項(xiàng)目實(shí)際，切實(shí)可行，能起到良好效果。各種問題和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)見符合實(shí)際情況，很管用。

——中建二局一公司上海分公司 郎總

對(duì)企業(yè)管理理解深刻，對(duì)管理職責(zé)分析到位，對(duì)團(tuán)隊(duì)協(xié)作配合理解深刻，經(jīng)驗(yàn)豐富，對(duì)現(xiàn)實(shí)工作有很大指導(dǎo)意見。經(jīng)驗(yàn)豐富，對(duì)管理中出現(xiàn)的問題，有詳細(xì)如實(shí)的反映，并有具體解決辦法，對(duì)管理效能提升有很大意義。

——廣州旭日建設(shè)公司 人力部

部分客戶見證

建筑建材、房地產(chǎn)、工程建設(shè)：中國(guó)建筑、廣建達(dá)建筑集團(tuán)、廣州旭日建設(shè)公司、實(shí)地地產(chǎn)集團(tuán)、廣州派豐建筑公司、廣州耀居工程公司、廣州匯建商貿(mào)公司等

電子元件、軟件、信息服務(wù)：廣州諾的電子公司、深圳云石企業(yè)服務(wù)公司等

部分授課現(xiàn)場(chǎng)

廣建達(dá)集團(tuán)

《建筑施工企業(yè)財(cái)務(wù)管理》廣州諾的電子公司

《當(dāng)下經(jīng)濟(jì)狀況和企業(yè)應(yīng)對(duì)策略》

深圳云石企業(yè)服務(wù)公司深圳公司

《建筑工程項(xiàng)目成本管控》深圳云石企業(yè)服務(wù)公司廣州公司

《平凡之路—打怪修仙之小會(huì)計(jì)進(jìn)階》

實(shí)地建設(shè)集團(tuán)

《財(cái)務(wù)流程管控和風(fēng)險(xiǎn)底線》廣州旭日建設(shè)公司

《中層管理者的角色定位》

廣州旭日建設(shè)公司

《建筑工程項(xiàng)目成本管控》廣州派豐建設(shè)有限公司

《地產(chǎn)行業(yè)形勢(shì)解讀與展望》

我要預(yù)訂

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