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【課程背景】

自十四五規(guī)劃以來(lái)，國(guó)家先后頒布了多項(xiàng)法律法規(guī)，出臺(tái)了多條國(guó)家政策，例如民法典的頒布，金稅四期的上線，共同富裕的試點(diǎn)等；政策導(dǎo)向決定了財(cái)富的走向，每一條政策法規(guī)的出臺(tái)都對(duì)高凈值人士的財(cái)富產(chǎn)生巨大的影響，家庭財(cái)富的透明化，原始積累的合法化，資產(chǎn)配置的合理化等等，高凈值客戶財(cái)富的婚姻保全風(fēng)險(xiǎn)，稅收風(fēng)險(xiǎn)，傳承風(fēng)險(xiǎn)，保全風(fēng)險(xiǎn)不斷加劇，所以高端客戶對(duì)法律風(fēng)險(xiǎn)和稅收風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注度逐漸增加。

而保險(xiǎn)作為一種風(fēng)險(xiǎn)管理工具，可以為高端客戶提供全面保障，通過深入分析法律和稅收方面的知識(shí)，可以幫助保險(xiǎn)從業(yè)人員更好地滿足高端客戶的需求

大單營(yíng)銷很難依靠單純的關(guān)系，誘人的利益和未來(lái)的收益來(lái)實(shí)現(xiàn)了，專業(yè)的分析法律風(fēng)險(xiǎn)，稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)才能刺激高端客戶的神經(jīng)，擁有法稅思維，熟練的掌握法稅溝通的邏輯和話術(shù)才能和高端客戶產(chǎn)生共鳴，順利的實(shí)現(xiàn)簽單，培養(yǎng)一批專業(yè)的法稅營(yíng)銷大額保單的隊(duì)伍，才是一家公司的未來(lái)，大單解千愁。

【課程收益】

1、掌握法稅營(yíng)銷的四大步驟：一個(gè)思維、兩個(gè)動(dòng)作、三類資產(chǎn)、四類風(fēng)險(xiǎn)

2、掌握四類風(fēng)險(xiǎn)的分析技巧：婚姻風(fēng)險(xiǎn)、傳承風(fēng)險(xiǎn)、家企風(fēng)險(xiǎn)、稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

3、了解民法典對(duì)婚姻風(fēng)險(xiǎn)的影響，學(xué)會(huì)利用8大工具應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)

4、了解金稅四期對(duì)傳承的影響，學(xué)會(huì)利用5大工具實(shí)現(xiàn)傳承收益最大化

5、了解金稅四期對(duì)家企隔離，稅務(wù)籌劃的影響，把風(fēng)險(xiǎn)降到最低

6、掌握法稅思維營(yíng)銷的實(shí)戰(zhàn)演練，話術(shù)等

【教學(xué)方式】

1、理論講授：結(jié)合相關(guān)法律和稅收知識(shí)，進(jìn)行系統(tǒng)的講解

2、案例分析：通過真實(shí)案例的分析，幫助學(xué)員理解和應(yīng)用課程內(nèi)容

3、小組討論：鼓勵(lì)學(xué)員積極參與，互相交流思想和經(jīng)驗(yàn)

4、互動(dòng)問答：與學(xué)員互動(dòng)，解答疑問，激發(fā)學(xué)習(xí)興趣和思考能力

【課程對(duì)象】

保險(xiǎn)營(yíng)銷人員

【課程大綱】

一、大額保單開發(fā)為什么要掌握法稅思維？

1、什么是法稅思維？

2、為什么要用法稅思維？

高端客戶對(duì)什么話題感興趣？

高端客戶的資產(chǎn)分配比例是多少？

如何做高端客戶的kyc分析？

二、高端客戶有哪些法律風(fēng)險(xiǎn)？

1、民法典頒布后對(duì)家庭財(cái)富的影響又哪些？

民法典的婚姻家庭篇對(duì)婚內(nèi)財(cái)產(chǎn)的影響

民法典的新增遺產(chǎn)管理人制度對(duì)傳承風(fēng)險(xiǎn)的影響

2、高端客戶三類常見風(fēng)險(xiǎn)案例解析

杭州獨(dú)生女繼承房產(chǎn)案例

上海夫妻離婚案例

北京獨(dú)子繼承6億遺產(chǎn)案例

3、解決各類法律風(fēng)險(xiǎn)的的工具及方法

6種保單架構(gòu)設(shè)計(jì)應(yīng)對(duì)婚姻風(fēng)險(xiǎn)

5種傳承工具應(yīng)對(duì)傳承風(fēng)險(xiǎn)

三、高端客戶有哪些稅收風(fēng)險(xiǎn)？

1、金稅四期上線后產(chǎn)生的影響有哪些？

稅收制度的發(fā)展與變革，財(cái)富透明化增大稅收風(fēng)險(xiǎn)

房產(chǎn)稅試點(diǎn)，金稅四期聯(lián)網(wǎng)，全電發(fā)票推廣意味著什么？

2、企業(yè)稅收風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)稅稅收風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別有哪些？

分析劉曉慶、范冰冰、薇婭等明星網(wǎng)紅涉稅事件的本質(zhì)區(qū)別

3、如何利用保險(xiǎn)相關(guān)的法稅知識(shí)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的隔離？

保險(xiǎn)是否能實(shí)現(xiàn)債務(wù)隔離，稅務(wù)籌劃？

能實(shí)現(xiàn)的原理和底層邏輯是什么？

四、怎么樣利用法稅思維配置保險(xiǎn)產(chǎn)品？

1、法稅思維在高客營(yíng)銷中的應(yīng)用邏輯

一個(gè)思維：法稅思維

兩個(gè)動(dòng)作：講故事、給方案

三類資產(chǎn)：金融資產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)、企業(yè)資產(chǎn)

四種風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)對(duì)應(yīng)的解決方案

2、各類型保險(xiǎn)產(chǎn)品在法稅風(fēng)險(xiǎn)中的應(yīng)用

年金險(xiǎn)和終身壽險(xiǎn)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別

高杠桿和高現(xiàn)價(jià)產(chǎn)品應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的區(qū)別

同類型產(chǎn)品對(duì)比如何突出自家產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)

五、案例分析與討論

1、分析真實(shí)案例，探討利用法稅思維溝通高客的邏輯及話術(shù)

2、通過小組討論，加深學(xué)員對(duì)課程內(nèi)容的理解和應(yīng)用能力

3、總結(jié)課程重點(diǎn)和學(xué)習(xí)收獲，分享加通關(guān)

吳老師

吳奇老師

——銀行保險(xiǎn)營(yíng)銷專家

曾任世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)太平保險(xiǎn)有限公司 總公司銀行保險(xiǎn)部北區(qū)培訓(xùn)負(fù)責(zé)人

曾任太平保險(xiǎn)有限公司河北省分公司 銀行保險(xiǎn)培訓(xùn)部經(jīng)理

十一年銀行保險(xiǎn)銷售、管理、培訓(xùn)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師

財(cái)富健康管理師

銀行保險(xiǎn)項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)導(dǎo)師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

吳奇老師擁有世界500強(qiáng)金融保險(xiǎn)企業(yè)的工作經(jīng)歷，工作十余年深耕一個(gè)領(lǐng)域，，從基層業(yè)務(wù)崗做起，依靠個(gè)人能力歷經(jīng)三級(jí)機(jī)構(gòu)，省公司，總公司三個(gè)層級(jí)的多個(gè)管理崗位，積累了豐富的銀保實(shí)戰(zhàn)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)和培訓(xùn)經(jīng)驗(yàn)，在行業(yè)內(nèi)多家公司成功復(fù)制推廣，課程通用性極強(qiáng)，保險(xiǎn)業(yè)績(jī)提升顯著。吳老師圈內(nèi)口碑很好，課程復(fù)購(gòu)率很高，成為銀保行業(yè)沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的引領(lǐng)者。

吳老師在太平人壽保險(xiǎn)公司任職期間，是總公司銀保培訓(xùn)部北區(qū)的負(fù)責(zé)人，也是全國(guó)沙龍項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)的導(dǎo)師，負(fù)責(zé)全國(guó)的項(xiàng)目操盤手培訓(xùn)，2021年，在云南昆明，安徽合肥先后組織了兩場(chǎng)操盤手培訓(xùn)，以戰(zhàn)帶訓(xùn)的模式，累計(jì)參加人數(shù)300人，落地項(xiàng)目120場(chǎng)，現(xiàn)場(chǎng)產(chǎn)出保費(fèi)1900萬(wàn)。

吳老師在河北分公司擔(dān)任培訓(xùn)部經(jīng)理時(shí)，搭建高客營(yíng)銷體系，全省培訓(xùn)績(jī)優(yōu)隊(duì)伍50人，三個(gè)月的時(shí)間，產(chǎn)出年交50萬(wàn)以上保單70件，同時(shí)建立了新人成長(zhǎng)體系，高客營(yíng)銷體系，體驗(yàn)式沙龍模式等創(chuàng)新項(xiàng)目。

同時(shí)吳老師也是中行、農(nóng)行、工行以及多家股份制銀行特邀培訓(xùn)講師，輔助銀行營(yíng)銷年交100萬(wàn)保單近100張，現(xiàn)場(chǎng)培訓(xùn)網(wǎng)點(diǎn)數(shù)超過1000+、主講銀保營(yíng)銷沙龍數(shù)千場(chǎng)，單場(chǎng)最高產(chǎn)出1105萬(wàn)。擅長(zhǎng)保險(xiǎn)營(yíng)銷項(xiàng)目的創(chuàng)新，課程的開發(fā)，保險(xiǎn)講師的培訓(xùn)、原創(chuàng)保險(xiǎn)營(yíng)銷類課程近10堂：《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷技巧》、《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》、《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》、《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》等課程。

【授課風(fēng)格】

實(shí)用落地：憑借十余年豐富的工作經(jīng)驗(yàn)、成功案例分享，只講干貨。

風(fēng)趣幽默：輕松愉快，深入淺出；生動(dòng)活潑，通俗易懂；不講道理，只講故事。

對(duì)癥下藥：找出問題原因，解決問題；分享技能工具，落地實(shí)施。

【主講課程】

《高產(chǎn)能沙龍項(xiàng)目全流程解析》

《提升高凈值客戶在沙龍現(xiàn)場(chǎng)的成交性》

《高端客戶的保險(xiǎn)金信托營(yíng)銷技巧》

《提升財(cái)商智慧，實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由》

《績(jī)優(yōu)人員必備的法稅技能》

【部分咨詢案例】

序號(hào)客戶公司培訓(xùn)咨詢內(nèi)容 培訓(xùn)內(nèi)容

1郵儲(chǔ)銀行

（2023年）1、沙龍項(xiàng)目實(shí)操流程

2、廳堂營(yíng)銷的實(shí)操步驟自主研發(fā)10個(gè)培訓(xùn)課件，總課時(shí)達(dá)到50小時(shí)。

2吉林銀行

（2022年）1、銀保團(tuán)隊(duì)的搭建體系

2、銀保團(tuán)隊(duì)的業(yè)務(wù)推動(dòng)模式

3、銀保團(tuán)隊(duì)培訓(xùn)體系的建設(shè)制定了團(tuán)隊(duì)的基本法，年度的培訓(xùn)計(jì)劃，成功組建團(tuán)隊(duì)50人，正常運(yùn)作，年度產(chǎn)出保費(fèi)2000萬(wàn)

3利安人壽河北分公司

（2023年）1、銀保沙龍項(xiàng)目的產(chǎn)能提升

2、團(tuán)隊(duì)高客營(yíng)銷的技巧

3、項(xiàng)目創(chuàng)新的思維及邏輯兩天課程，實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目場(chǎng)均產(chǎn)能提升20%，高客營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)完成搭建，匹配每周的固定培訓(xùn)。

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

吳老師的課程總會(huì)給我們帶來(lái)很多驚喜，只講干貨，沒有廢話，不講道理，只講故事，通俗易懂，耐人尋味。

-----利安人壽河北分公司銀保部總經(jīng)理哈利

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