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課程背景

1.政策剛性要求

資管新規(guī)全面落地，預(yù)期收益型產(chǎn)品退出歷史舞臺，理財經(jīng)理必須適應(yīng)“賣凈值”的新常態(tài)。

2.客戶需求升級

存款利率持續(xù)下行，農(nóng)商行客戶對“高于定存收益”的需求強(qiáng)烈，但普遍存在“既要高收益又怕波動”的矛盾心理，亟需專業(yè)引導(dǎo)。

3.銀行競爭壓力

國有大行/互聯(lián)網(wǎng)平臺加速滲透縣域市場，農(nóng)商行需通過差異化服務(wù)鞏固本地客群粘性。

4.理財經(jīng)理現(xiàn)存痛點(diǎn)

習(xí)慣銷售保本產(chǎn)品，對凈值波動原理理解模糊，面對客戶質(zhì)疑時解釋力不足（如“為什么昨天賺今天虧？”）。

課程收益

1.從售前適配分析到售后波動安撫，掌握完整銷售動線SOP

2.提升客訴應(yīng)對能力，優(yōu)化客戶體驗(yàn)與品牌口碑

3.快速定位適合凈值產(chǎn)品的核心客群，避免“盲目推銷”

4.解決客戶“看不懂、不敢買”的核心痛點(diǎn)，提升轉(zhuǎn)化率

5.構(gòu)建凈值化理財產(chǎn)品的分析邏輯

課程對象：

投資顧問、理財經(jīng)理、財富管理顧問、金融業(yè)人員、客戶經(jīng)理、基層主管、支行負(fù)責(zé)人、分行行長；

教學(xué)方法：理論講授 + 案例剖析 + 小組互動研討+實(shí)戰(zhàn)演練+營銷工具演練

課程大綱

一、行業(yè)篇：大財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢

1.財富管理行業(yè)發(fā)展趨勢和合規(guī)銷售框架

1)商業(yè)銀行低利差周期的發(fā)展趨勢

2)解讀《商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》

3)解讀《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》

4)解讀《投資者適當(dāng)性管理辦法》

2.客戶財富管理需求的變化趨勢

1)資產(chǎn)安全

2)資產(chǎn)增值

3)資產(chǎn)組合多樣化

3.理財經(jīng)理營銷展業(yè)方式變化趨勢

1)產(chǎn)品營銷策略轉(zhuǎn)向以客戶為中心策略

2)提供金融需求解決方案

3)AI工具提升營銷效率

二、產(chǎn)品篇：凈值化產(chǎn)品內(nèi)核深挖

1.從大類資產(chǎn)解讀凈值化產(chǎn)品

1)重塑資產(chǎn)配置的邏輯

2)大類資產(chǎn)的價格波動邏輯

3)實(shí)操案例

a)現(xiàn)金管理類理財產(chǎn)品的收益來源？

b)中低風(fēng)險凈值理財虧損后怎么應(yīng)對？

2.快速分析凈值化理財產(chǎn)品

1)凈值化理財產(chǎn)品的特點(diǎn)（區(qū)別傳統(tǒng)理財產(chǎn)品）

2)凈值化理財產(chǎn)品的運(yùn)作方式

3)凈值化理財產(chǎn)品診斷8部曲（蘇銀理財子管理產(chǎn)品）

4)怎么快速介紹產(chǎn)品：FABE+T模型

3.?AI工具助力產(chǎn)品專家

1)Deep seek在金融業(yè)務(wù)場景中的應(yīng)用場景

2)應(yīng)用場景：營銷話術(shù)、異議處理話術(shù)

3)應(yīng)用場景：產(chǎn)品分析、產(chǎn)品對比

三、營銷篇：凈值化理財產(chǎn)品銷售全流程

1.凈值化理財產(chǎn)品目標(biāo)客群和營銷策略

1)高凈值客戶（50萬以上金融資產(chǎn)）：畫像、需求痛點(diǎn)、適配產(chǎn)品

2)穩(wěn)定收入中產(chǎn)客群（10萬-50萬金融資產(chǎn)）：畫像、行為特征、適配產(chǎn)品

3)新生代客群（5萬-10萬金融資產(chǎn)）：畫像、行為特征、適配產(chǎn)品

2.客戶篩選核心維度（農(nóng)商行實(shí)操視角）

1)資金流動性敏感度

2)風(fēng)險認(rèn)知教育基礎(chǔ)

3)渠道使用習(xí)慣

3.產(chǎn)品銷售全流程實(shí)戰(zhàn)

1)售前準(zhǔn)備與客戶觸達(dá)

2)銷售場景關(guān)鍵環(huán)節(jié)

3)售后管理與客戶維護(hù)

4.AI工具在凈值化理財產(chǎn)品營銷中的作用

1)快速制定不同客戶群的營銷思路

2)提升客戶線上經(jīng)營效率

3)快速無痕切入產(chǎn)品

4)策略理財主題的網(wǎng)點(diǎn)營銷沙龍

四、客戶篇：客戶生命周期管理和客訴應(yīng)對技巧

1.客戶生命周期階段劃分

1)獲客期、成長期、成熟期、衰退期、流失期

2)客戶生命周期全流程管理策略

2.客戶投訴應(yīng)對技巧

1)3F法則（Feel-Felt-Found）

2)凈值化理財售后管理技巧

李老師

李 飛

13年深耕財富管理培訓(xùn)，助力客戶經(jīng)理從“產(chǎn)品推銷”向“財務(wù)顧問”轉(zhuǎn)型

核心優(yōu)勢與實(shí)戰(zhàn)成果

13年專注財富管理一線培訓(xùn)與實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練

累計(jì)8200+小時課堂授課及輔導(dǎo)經(jīng)驗(yàn)

受訓(xùn)學(xué)員7500+人，輔導(dǎo)網(wǎng)點(diǎn)100+家

實(shí)戰(zhàn)派投資能力

個人基金組合連續(xù)5年跑贏滬深300指數(shù)收益率，

平均年化回報率18.85%

2025年11月基金組合累計(jì)收益率12.3%

個人管理客戶存量資金3500+萬元

協(xié)助理財經(jīng)理關(guān)單1000萬綜合配置方案

國有行專項(xiàng)項(xiàng)目創(chuàng)造2800萬+業(yè)績

單場財富沙龍創(chuàng)造390萬即時成交

馬拉松愛好者

專業(yè)資質(zhì)

中南財經(jīng)政法大學(xué)在讀經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士

南京大學(xué)管理學(xué)學(xué)士

國際金融理財師（CFP）證書編號：CFPCN21038342

金融理財師（AFP）證書編號：AFPCN19251183

國家金融理財師（CHFP）證書編號：0401831020000006

持基金執(zhí)業(yè)資格證：J0200000000027

持證券從業(yè)資格證：20160532050037811220320500

持保險從業(yè)資格證：W020110556

CFP(國際金融理財師)AFP(金融理財師)

CHFP(國家金融理財師)基金執(zhí)業(yè)資格證

證券從業(yè)資格證2證券從業(yè)資格證1

基金從業(yè)資格證2基金從業(yè)資格證1

專業(yè)背景

鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)學(xué)院（本科） | 金融學(xué)特邀實(shí)踐老師

BlackRock美國貝萊德（香港）有限公司 | 培訓(xùn)總監(jiān) - 負(fù)責(zé)投資顧問培訓(xùn)體系設(shè)計(jì)和金融綜合業(yè)務(wù)推動

上海久富基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān) – 協(xié)助理財經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京大泰金石基金 | 投資顧問（IC）總監(jiān)-協(xié)助理財經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

南京創(chuàng)展保險經(jīng)紀(jì) | 培訓(xùn)經(jīng)理 -協(xié)助客戶經(jīng)理，優(yōu)化客戶資產(chǎn)配置方案

授課風(fēng)格

注重構(gòu)建理財經(jīng)理的營銷思維框架，形成有邏輯性的營銷習(xí)慣；

專注一線營銷實(shí)戰(zhàn)技巧，內(nèi)容解讀簡單、干脆、直達(dá)實(shí)戰(zhàn)場景；

授課風(fēng)格嚴(yán)謹(jǐn)、幽默，擅長結(jié)合時事和場景演練講授課程；

案例教學(xué)、情景互動、角色扮演、分組討論法等有效結(jié)合；

服務(wù)客戶（部分）

深度合作國有行、股份制銀行及頭部城商行超200家，服務(wù)頭部保險機(jī)構(gòu)、銀行理財子公司、基金公司超30家

銀保監(jiān)會：金融時報

高等院校：上海交通大學(xué)、三峽大學(xué)、蘭州工商學(xué)院、鄭州晟達(dá)經(jīng)貿(mào)管理學(xué)院

商業(yè)銀行：

工商銀行上海分行、工商銀行廣東分行、工商銀行廣州分行、工商銀行東莞分行、工商銀行浙江分行、農(nóng)業(yè)銀行上海分行、中國銀行合肥分行、中國銀行山東分行、中國銀行無錫分行、中國銀行南通分行、建設(shè)建行焦作分行、建設(shè)銀行石家莊分行、交通銀行無錫分行；

招行銀行深圳分行（返聘4期）、招商銀行南京分行、中信銀行蘭州私人銀行部、中信銀行天津分行、中信銀行烏魯木齊分行、光大銀行武漢私人銀行部、浦發(fā)銀行廣州分行、民生銀行南京分行、廣發(fā)銀行江門分行；

上海郵儲、云南郵儲、阜陽郵儲、溫州郵儲、河南郵政、商丘郵政、唐山郵政、河北郵政、太原郵政、郵政上海分行、廣西郵政、陜西郵政、江西郵政、重慶郵政；

江蘇銀行、成都銀行（返聘5期）、齊魯銀行；

南通農(nóng)商行、成都農(nóng)商行、山東農(nóng)商行、鹽城農(nóng)商行；

?保險公司：

中國人壽、太平洋保險（返聘3期）、中銀三星、中郵人壽、信泰保險、平安保險、復(fù)星保險、國聯(lián)保險、水滴保險、信美人壽、京東保險經(jīng)紀(jì)、香港MIB；

?基金公司/理財子公司

銀華基金、工銀瑞信基金（返聘3期）、匯添富基金、華安基金、蘇銀理財（返聘4期）、坤元基金、大泰金石基金、久富基金、中海華宇基金、鎮(zhèn)水資本；

培訓(xùn)案例（部分）

上海交通大學(xué)&中國農(nóng)業(yè)銀行優(yōu)秀客戶經(jīng)理營銷能力提升（返聘）

三峽大學(xué)咸寧郵政優(yōu)秀青年干部能力提升

蘭州工商學(xué)院金融學(xué)院數(shù)智化論壇

中國工商銀行上海分行貴金屬營銷技巧提升

中國工商銀行杭州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營銷專題培訓(xùn)

中國工商銀行廣州分行AI工具助力零售業(yè)務(wù)營銷

中國工商銀行浙江私行投資顧問能力提升專題培訓(xùn)

中國工商銀行廣州分行資產(chǎn)配置能力提升和基金專項(xiàng)培訓(xùn)

中國工商銀行南京分行財富客戶全場景營銷培訓(xùn)

中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行保險營銷技能提升訓(xùn)練營

中國農(nóng)業(yè)銀行上海分行AI工具助力保險營銷技能提升訓(xùn)練營

中國銀行山東理財顧問AI工具和資產(chǎn)配置專項(xiàng)培訓(xùn)

中國建設(shè)銀行焦作分行基金營銷技能提升

中國農(nóng)業(yè)銀行山東分行基金培訓(xùn)+輔導(dǎo)項(xiàng)目

中國交通銀行無錫分行養(yǎng)老金融專項(xiàng)培訓(xùn)

中國交通銀行包頭分行貴金屬營銷技能提升

中國農(nóng)業(yè)銀行理財規(guī)劃師大賽專項(xiàng)培訓(xùn)

招商銀行深圳分行AI助力場景化營銷（3期）

招商銀行深圳運(yùn)營部管理干部AI助力辦公效率提升

民生銀行南京分行個人養(yǎng)老金規(guī)劃和營銷技能提升

光大銀行武漢分行私行理財經(jīng)理全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行天津分行管理層全球資產(chǎn)配置技能提升

中信銀行烏魯木齊分行基金營銷技能提升（2期）

中信銀行蘭州分行私人銀行部養(yǎng)老金融專題培訓(xùn)

廣發(fā)銀行江門分行養(yǎng)老規(guī)劃師培養(yǎng)計(jì)劃

銀華基金總部基金銷售痛點(diǎn)解決項(xiàng)目

蘇銀理財子公司 客戶經(jīng)理客戶服務(wù)三項(xiàng)技能提升培訓(xùn)

工銀瑞信基金廣東基金營銷能力提升

北京坤元基金無錫分公司基金持證項(xiàng)目

上海久富基金國家理財師持證項(xiàng)目

成都銀行理財經(jīng)理凈值化產(chǎn)品營銷技能提升

成都農(nóng)商銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人資產(chǎn)配置能力提升培訓(xùn)

江蘇海安農(nóng)商銀行凈值化理財專項(xiàng)培訓(xùn)

江蘇南通城商行凈值化理財產(chǎn)品營銷技能提升

江蘇鹽城農(nóng)商銀行凈值化理財專項(xiàng)培訓(xùn)

山東農(nóng)商銀行理財經(jīng)理綜合營銷能力提升

成都銀行基金營銷能力提升培訓(xùn)

京東保險代理境外資產(chǎn)配置能力提升

北京中海華宇基金理財經(jīng)理營銷能力提升

中郵保險財富條線存量客戶價值挖掘?qū)ｍ?xiàng)培訓(xùn)

中國人壽臨沂分公司金融理財師專項(xiàng)培訓(xùn)

中銀三星客戶經(jīng)理資產(chǎn)配置能力專項(xiàng)培訓(xùn)

工銀瑞信廣東分公司基金營銷技能提升培訓(xùn)

郵政重慶支行長活動策劃能力提升

郵政商丘市分公司AI工具助力大理財業(yè)務(wù)營銷專題培訓(xùn)

郵儲銀行山西總行DeepSeek+Kimi助力金融場景化營銷

郵政上海管理者資產(chǎn)配置能力提升和管控專項(xiàng)培訓(xùn)

郵儲云南分行基金+理財專項(xiàng)培訓(xùn)

郵儲銀行阜陽分行資產(chǎn)配置能力提升項(xiàng)目

郵政唐山分行基金營銷能力提升

郵政太原分行高凈值客戶客戶活動

郵政承德分行保險產(chǎn)能提升項(xiàng)目

郵政上海分行數(shù)字化轉(zhuǎn)型專項(xiàng)項(xiàng)目

郵政商丘分行大理財營銷能力提升

郵儲銀行上海分行新晉支行長專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政上海奉賢分公司分紅險營銷提升專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政廣西理財經(jīng)理轉(zhuǎn)型專項(xiàng)培訓(xùn)

郵政豐城AI助力金融綜合營銷能力提升培訓(xùn)

主講課程體系

【資產(chǎn)配置與投資組合咨詢】

《營銷變革：從資產(chǎn)配置轉(zhuǎn)向投資組合咨詢》

《理財經(jīng)理從‘產(chǎn)品推銷’向‘組合顧問’轉(zhuǎn)型”》

《瞭望全球：富裕客戶全球化資產(chǎn)配置新視野》

《宏觀洞察：理財經(jīng)理的宏觀、中觀、微觀分析視角》

《養(yǎng)老金融：養(yǎng)老需求規(guī)劃和資產(chǎn)配置模型》

【AI賦能與營銷變革】

《智能營銷革命：AI如何重塑金融產(chǎn)品銷售》

《從人工到智能：AI工具快速提升辦公效率》

【專項(xiàng)產(chǎn)品營銷攻略】

《破局凈值化理財營銷：產(chǎn)品內(nèi)核深挖+客群精準(zhǔn)銷售策略提升》

《保險新視角：家庭保單資產(chǎn)離婚與繼承規(guī)劃策略》

《公募基金：從經(jīng)驗(yàn)驅(qū)動到數(shù)據(jù)驅(qū)動的營銷實(shí)戰(zhàn)》

《貴金屬投資策略全攻略：從市場分析到客戶資產(chǎn)配置》

《理財經(jīng)理保險金信托展業(yè)必修課》

《專業(yè)致勝：分紅保險營銷新思路》

【專崗能力提升課程】

《投資基礎(chǔ)：金融市場投資工具》

《投資心理學(xué)：從洞悉人心到投資決策，駕馭資本博弈》

《經(jīng)濟(jì)學(xué)思維七日突破：理財經(jīng)理的敏捷成長計(jì)劃》

【專崗能力提升輔導(dǎo)系列】

《理財經(jīng)理向投資顧問轉(zhuǎn)型輔導(dǎo)》

《理財師大賽專項(xiàng)輔導(dǎo)》

《理財經(jīng)理持證輔導(dǎo)：基金、證券、AFP、CFP、CHFP》

【財富沙龍策劃、執(zhí)行】

《金融機(jī)構(gòu)財富沙龍、講座》、《活動策劃-客戶活動全周期策劃地圖》

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