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課程目標:

1、中共二十大報告所闡述的中國保險業(yè)發(fā)展方向;

2、了解后疫情時代保險業(yè)兩大基本屬性:政治性+人民性:

3、保險公司高級管理人員的自我保護:

4、保險數(shù)字化轉(zhuǎn)型的應對:生態(tài)、全聯(lián)接與數(shù)據(jù)閉環(huán)

三大亮點:

1、以保險姓保為代表的監(jiān)管導向:人民性

2、銀保監(jiān)重大案例剖析:政治性

3、高級管理人員自我保護:對黨負責、對公司負責、對自己負責

三大教學優(yōu)勢

1、直接給方法，學完就能用。不搞理論假設(shè)，只講實用辦法，用身邊的案例讓大家真正做到學以致用。以人性為切入點，不但告訴你實質(zhì)重于形式的底層思維，有什么陷阱，還會告訴你正確的做法。

2、課件免費，沒有套路。課程和案例都是自己開發(fā)的，將原始版 PPT 發(fā)給有需要的學員，是為了將自己的理念推廣給更多人，讓同行者少走彎路，是達則兼濟。

3、以活下去為基本預設(shè)。不教條不僵化，不綁架領(lǐng)導，不販賣焦慮，給領(lǐng)導安全感而非索取安全感，教會你不立危墻、知而慎行。

課程大綱

一、中共二十大所闡述的中國金融監(jiān)管導向

1、中共二十大和中央經(jīng)濟工作會議精神的總體要求

(1)經(jīng)濟由高速增長向高質(zhì)量發(fā)展

(2)守住不發(fā)生系統(tǒng)性風險底線;

(3)深化供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革;

(4)支持實體經(jīng)濟發(fā)展;

(5)污染治理;

(6)精準脫貧;

2、二十大后銀保監(jiān)會監(jiān)管重點

(1)基本方針:穩(wěn)定大局、統(tǒng)籌協(xié)調(diào)、分類施策、精準拆彈

(2)“三個有利于”原則:

有利于支持實體經(jīng)濟、有利于防范金融風險、有利于保護消費者合法權(quán)益(3)維護金融穩(wěn)定視角:用公司治理約束資本的無序擴張案例分析:(浦發(fā)成都分行案)

(4)維護社會穩(wěn)定視角:消費者權(quán)益保護、個人信息保護、聲譽風險案例分析:(池子手撕中信銀行案)

(5)聯(lián)合監(jiān)督視角:巡視巡查及董監(jiān)高問責機制案例分析:(某保險公司 7000 萬舞弊案)

3、人行反洗錢監(jiān)管重點

(1)《反洗錢法修訂征求意見稿》:從規(guī)則為本到風險為本

(2)《一號令》:客戶盡職調(diào)查

案例分析:(如何應對柜面反洗錢投訴一客戶的精準畫像)

4、從監(jiān)管罰單看保險合規(guī)風險點及監(jiān)管導向

(1)銀保監(jiān)會 2021年度監(jiān)管罰單解讀

(2)人民銀行 2021年度監(jiān)管罰單解讀

(3)正確理解中國保險業(yè)的兩大基本屬性:政治性+人民性

二、當前國內(nèi)保險業(yè)現(xiàn)狀客觀分析

1、保費收入增速減緩

(1)2021年數(shù)據(jù)分析

(2)原保費數(shù)據(jù)解讀

2、去營銷化與“增員大戰(zhàn)”

(1)當前的銷售隊伍規(guī)模變化

(2)“人海戰(zhàn)術(shù)”被淘汰的必然性

(3)回光返照:保險業(yè)重演“增員大戰(zhàn)”

3、保險資金投資有望回暖

(1)2021年保險資金運用回顧

(2)2021年投資市場解讀

(3)資金運用的三個負責與三個利好

4、保險公司退出制度更加成熟

(1)從銀行、保險公司被接管說起

(2)當前的監(jiān)管體系解讀

(3)底線思維:不用忌諱“保險公司倒閉了怎么辦?

三、保險公司高級管理人員從業(yè)風險防范

1、正確理解風險是一種不確定性

案例:人性對風險不確定性的驅(qū)動力

2、合規(guī)風險管理體系的基本要素

【案例分析】某保險公司數(shù)字化合規(guī)體系

3、保險公司合規(guī)體系建設(shè)

(1)董事會監(jiān)督

(2)高級管理層負責與組織

(3)商業(yè)銀行大聯(lián)合監(jiān)督機制

4、保險公司中高層管理人員面臨的風險

(1)操作風險

(2)道德風險

(3)欺詐風險

(4)逆向選擇的風險

【案例分析】某單位資金部負責人逆向操作案件案件

5、正確理解三個區(qū)分開來對銀行管理人員的責任認定【案例分析】2020 年以來銀保監(jiān)會重大案件通報(局級)

四、十四五中國保險業(yè)發(fā)展趨勢及風險應對策略

1、金融體制:當前存在的幾個主要問題

2、未來保險業(yè)發(fā)展主基調(diào):新常態(tài)下穩(wěn)定、高質(zhì)量增長3、保險業(yè)總要求:金融服務實體經(jīng)濟，堅決防止“脫實向虛”

案例:回歸保障本源，堅持“保險姓保”

4、保險監(jiān)管:守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風險的底線

案例:堅持保險的人民性，防范金融風險

5、保險業(yè)“供給側(cè)”結(jié)構(gòu)性改革不斷深化

6、保險業(yè)市場化改革有序推進

7、保險業(yè)的對外開放全面擴大，中國保險業(yè)走出去

案例:《個人信息安全法》，以長臂對抗長臂

8、保險科技迅速崛起帶來保險業(yè)的重大變革

(1)區(qū)塊鏈保險技術(shù)

(2)可穿戴設(shè)備跟蹤健身和健康數(shù)據(jù)的交互式保險

(3)科技讓營銷更有“技術(shù)含量'

客戶細分和差異化服務

潛在客戶挖掘及流失用戶預測

客戶關(guān)聯(lián)銷售與精準營銷

產(chǎn)品優(yōu)化，保單個性化

案例:保險銷售人員的道德風險及背景調(diào)查

(4)風險防范加強

案例:醫(yī)療保險欺詐與濫用分析

案例:車險欺詐分析

徐老師

講師簡介

海軍工程大學(本科);

復旦大學區(qū)域經(jīng)濟學(EMBA);

人民銀行鄭州培訓中心反洗錢講師

中國銀行保險協(xié)會內(nèi)審高級講師;

中央司法警官學院犯罪心理學特聘講師

中石油黨校高級講師，中石油黨史宣講團成員

南京審計大學特聘講師，中國管理科學院客座教授;

理CIA(注冊審計師) CPA(注冊會計師);CERM(注冊風險管理師) CAP(國際注冊反舞弊師);

曾任:

海軍 164 旅后勤部機要參謀.

中國保險行業(yè)審計專家組成員(千人計劃)，中國保險行業(yè)內(nèi)審專家組副組長;歷任工商銀行事后監(jiān)督中心(內(nèi)審局)平安人壽審計部、平安集團稽核部曾參與組建永誠、泰山、中意保險公司審計部，任審計責任人;

某省公安廳金融打假專家組成員，公安部 126 局外聘專家

現(xiàn)任:

中國銀保監(jiān)會內(nèi)審工作組副組長

某科技公司 CO0 兼審計部總經(jīng)理

實戰(zhàn)經(jīng)驗

多次參加省部級巡視巡察工作組，曾參與濟南原市委書記王敏案、齊魯銀行 12.6 特大詐騙案(非公冰開信息 );

原中國保監(jiān)會償二代風險管理小組成員，曾參與《保險稽查審計指引(財務手冊》修訂。

0部分培訓及項目摘要

2020年11月，四川警察學院，保險反欺詐人員的心理干預江

2020年 11月，某國有廣州分行，反洗錢培訓4┌投暋擲仳鎘

2020 年 12 月，某銀行黑龍江分行，反欺詐反洗錢《

2021年1月，人民銀行某培訓學院，金融機構(gòu)合規(guī)審計政策解讀

2021年3月，某直播課程，基于犯罪心理學視角的審計準則解讀

。2021年7月，某銀行委托上海會計學院，采購審計

2021年7月，北京國家會計學院，經(jīng)濟責任審計從方案設(shè)計到整改問責42021年7月份，中國人民銀行，2021反洗錢法修訂征求意見稿解讀4

2021年7月，某國有行行天津分行，紀檢培訓4

2021年7月，某直播課程，審計整改功守道4

2021年8月，天津某銀行，金融系統(tǒng)警示教育

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