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課程大綱

一、傳統(tǒng)的保險業(yè)務面臨著深刻的變革

1.保險行業(yè)的形態(tài)將被重新定義

1)科技革命帶來市場變化

2)5G應用推動商業(yè)發(fā)展

2.保險行業(yè)賴以生存的傳統(tǒng)價值將改變

1)生命科學的發(fā)展將顛覆傳統(tǒng)壽險營銷的底層邏輯

2)損失補償原則將逐步轉變?yōu)橹鲃臃罁p模式

3.保險服務體驗也將重新定義

1)電商帶來的良好體驗將延伸到更多方面

2)保險金融科技將重新定義客戶體驗

3)相互保險將重獲新生

4.粗放式高增長時代已結束，中國保險業(yè)將進入高質量發(fā)展的新階段

1)粗放經營和高投入所帶來的嚴重問題

2)價格戰(zhàn)拉高了保險公司的成本

3)銷售誤導嚴重損耗了保險資源

5.產品同質化嚴重，客戶需求沒有挖掘

6.渠道和中介的依賴逐漸失去競爭優(yōu)勢

二、新時期保險公司商業(yè)模式的變革

1.保險公司優(yōu)化商業(yè)模式的三大關鍵

1)數(shù)字化是靈魂

2)直銷渠道建設是抓手

3)精細化管理是關鍵

2.金融科技時代保險業(yè)務轉型數(shù)字化是必然

3.物聯(lián)網語境下的保險風控管理是關鍵

4.現(xiàn)代保險續(xù)要在金融服務營銷中擔任重要角色

三、中國互聯(lián)網保險發(fā)展形勢

1.互聯(lián)網保險的天時地利人和

1)優(yōu)勢是網民數(shù)量龐大

2)打破時空限制，產品信息獲取變得便捷

3)支付革命使得交易成本降低

4)年輕消費者的觀念加強是互聯(lián)網保險發(fā)展的另一個重要因素

2.面對保費增長乏力，保險公司的應對之道

1)2018年原保險保費收入情況

2)保險公司進軍互聯(lián)網保險的兩種方式

3.互聯(lián)網保險之亂想

1)產品條款歧義多，亂象叢生

2)銷售誤導依然嚴重

3)信息披露不完整

4)同質化現(xiàn)象同樣嚴重

4.銀保監(jiān)會2019年保險中介業(yè)務監(jiān)管的4個方面

1)全面規(guī)范互聯(lián)網保險渠道的保險銷售；

2)系統(tǒng)完善在銀行業(yè)代理保險的業(yè)務監(jiān)管；

3)大力強化保險銷售從業(yè)人員的監(jiān)管；

4)清晰完備保險公司的中介渠道以及管理。

四、保險營銷將是從推銷向咨詢轉變六大要素不可或缺

1.高素質人才

2.扁平化團隊

3.科技賦能

4.服務驅動營銷

5.多元化產品

6.需求導向型專業(yè)化咨詢服務

五、新時期保險營銷的三個關鍵轉型

1.從產品導向轉向需求導向

2.從利益說明轉向資產配置

3.從經驗推銷轉向技術營銷

六、保險營銷新理念、新思考

1.關于營銷

1)營銷的定義

2)營銷的本質

3)市場營銷的6R模式

4)金融服務營銷

5)金融服務營銷的10個基本特征

6)服務營銷學與市場營銷學的聯(lián)系與區(qū)別

2.關于服務和服務營銷

1)服務的定義

2)金融服務營銷與一般服務營銷

3)服務的行為及績效舉例

4)金融服務營銷與有形商品營銷的聯(lián)系與區(qū)別

3.保險營銷再認知

1)三大金融機構同服務對象關系的差異

2)保險與客戶服務

3)保險營銷中客戶觀念的正確引導

4.以客戶需求為導向的顧問式營銷

1)課中問題：如何讓無形的金融產品變得易于感知？如何讓客戶有更好的體驗？

2)金融服務有形化——關鍵的保險營銷策略

3)保險產品銷售的相關問題

4)顧問式銷售的定義

5)顧問式銷售的利器——SPIN selling

6)傳統(tǒng)銷售 VS 顧問式銷售

7)需求式購買的四個步驟

8)投資理財產品需求導向式的銷售流程

9)SPIN銷售法則中挖掘客戶需求的提問技巧

10)案例分析：把冰塊賣給愛斯基摩人

11)SPIN銷售法則中挖掘客戶需求的提問流程

12)SPIN提問銷售法的基本模式-流程

13)SPIN的提問模式

14)產品銷售中的SPIN-提問目的和關鍵點

15)產品銷售中的SPIN話術范例和技巧

七、課程總結

重老師

【講師概貌】

金融業(yè)高級培訓師

注冊高級金融分析師

國際注冊互聯(lián)網金融管理師

企業(yè)財務與稅收籌劃咨詢專家

清華大學理財協(xié)會特邀演講嘉賓

北京大學就業(yè)論壇特邀演講嘉賓

北京大學高級金融管理人員培訓班特邀培訓講師

上海財經大學國際銀行學院管理班特邀培訓講師

中山大學博研商學院工商管理高級研修班特邀講師

六大國有商業(yè)銀行管理和營銷類課程指定培訓講師

六大國內壽險公司和主要財險公司指定的培訓講師

香港曜智國際集團首席戰(zhàn)略發(fā)展官、首席市場營銷官

多家集團公司和金融機構特聘的管理、投資和財務顧問

超過26年的企業(yè)管理經驗、20年的金融從業(yè)經驗、18年的培訓管理經驗

國內首批為高凈值客戶提供風險辨識、稅收籌劃和家族資產傳承規(guī)劃的投資顧問

國內首位以客戶需求為導向的金融產品營銷實踐者和體驗式培訓項目執(zhí)行者和推動人

國內首位將華爾街資產配置投資理論和實踐落實到金融產品營銷培訓的教練型培訓師

【培訓專長】

企業(yè)高管領導力提升途徑和方法

企業(yè)高管執(zhí)行力構建與管理實務

企業(yè)文化構建與核心競爭力打造

企業(yè)管理與經理人技能提升

企業(yè)KPI管理與績效溝通實務

創(chuàng)新思維與企業(yè)運營管理實踐

創(chuàng)新思維與金融產品營銷突破

資產配置與金融產品營銷實戰(zhàn)

高凈值人群投資規(guī)劃與財富傳承

金融機構營銷管理與績效溝通

銀行理財產品多元化營銷實務

銀行運營管理與團隊文化建設

銀行-保險交叉營銷與運營實務

保險產品營銷與大客戶理財實務

保險營銷團隊組織發(fā)展與增員實務

以客戶需求為導向的顧問式營銷

證券經紀人團隊構建與管理技能提升

【授課風格】

活力四射，具有極強的感染力

風趣幽默，有效激發(fā)聽眾興趣

嚴謹專業(yè)，論據充分邏輯清晰

情景教學，靈活多變高效務實

隨需賦型，案例內容切合實戰(zhàn)

技術創(chuàng)新，酣暢淋漓愉悅視覺

音色圓潤，語言表達誠實可信

體力充沛，持續(xù)作戰(zhàn)吃苦耐勞

【核心課程】

《轉型發(fā)展時期的銀行綜合理財產品營銷》（銀行適用）

《資產配置與金融理財工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《銀行保險期繳轉型與產品營銷實戰(zhàn)工作坊》（保險適用）

《金融業(yè)中高層管理者技能提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《以客戶需求為導向的顧問式營銷》（銀行、證券和保險適用）

《消費心理學和客戶購買行為分析》（銀行、證券和保險適用）

《宏觀經濟形勢與金融業(yè)發(fā)展》（銀行、證券和保險適用）

《營銷團隊的構建與領導激勵工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《非財務經理的財務管理——財務思維與報表分析》（銀行、證券和保險適用）

《現(xiàn)代商務談判策略與技術》（銀行、證券和保險適用）

《德魯克卓越領導力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

《高效執(zhí)行力提升工作坊》（銀行、證券和保險適用）

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