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課程背景

在企業金融服務日益深化和市場競爭加劇的背景下，銀行對公客戶經理正面臨著前所未有的挑戰：如何從海量復雜的企業財報、行業政策和市場信息中高效提煉信貸決策依據？如何縮短授信報告的撰寫周期，將更多時間用于客戶深度經營與市場開拓？本課程精準錨定對公金融服務的核心場景，旨在將AI深度嵌入客戶經理的工作流，通過前沿AI技術的實戰應用，實現客戶分析、風險識別、方案設計與營銷服務等全流程的能效革命。

課程目標

認知升維：破除「AI替代論」恐慌，建立「人類主導、AI輔助」的人機協同新范式。

實戰賦能：覆蓋對公業務高頻工作場景，掌握AI在客戶分析、風險預警、授信報告撰寫、數據處理中的核心應用技巧。

思維進化：訓練AI增強型思維模式，建立「輸入-處理-輸出」全流程AI賦能模型，打造個人智能增強回路。

價值躍升：顯著提升信貸分析效率與服務專業度，以科技力量驅動資產質量和業務成果的雙重增長。

課程亮點

框架成熟，內容聚焦：采用經過市場驗證的課程框架，但內容100%聚焦于對公業務的特定需求與業務痛點。

流程驅動，場景為王：課程設計緊扣對公客戶經理的真實工作流，確保每個知識點都能在實際工作中找到應用場景。

案例精準，即學即用：所有案例均源于對公真實業務，簡明扼要，直指核心，便于學員快速掌握并付諸實踐。

課程對象

銀行公司金融部、小微企業部、授信審批部等條線的客戶經理、產品經理及審查審批人員。

課程大綱

模塊一：思維破局——構建對公客戶經理的AI增強型工作新范式

一、模塊學習目標：

理解AI對現代公司金融服務的顛覆性影響，并掌握與AI精準高效協作的底層邏輯——提問工程。

二、核心內容與對公案例：

1、人機共舞：對公客戶經理的核心價值再定義

核心技能：AI協同思維、價值定位。

案例：研討AI時代對公客戶經理不可替代的核心價值（如風險判斷、交易結構設計、商務談判），明確AI是“分析助理”而非“決策主體”的工作關系。

2、與AI的溝通藝術：對公業務專屬提問工程（Prompt）

核心技能：結構化提問、指令設計。

案例一：通過精準提問，讓AI為不同行業（如制造業、高科技）的客戶，生成差異化的營銷拓展策略。

案例二：為有特定融資需求（如并購、擴大再生產）的企業，設計提問讓AI生成服務方案的初步構想。

模塊二：智能引擎——AI賦能的行業洞察與企業深度分析

一、模塊學習目標：

掌握利用AI快速穿透海量行業與企業信息、深度挖掘財務與非財務風險信號的方法，為精準授信打下堅實情報基礎。

二、核心內容與對公案例：

1、AI輔助的產業政策與行業研究

核心技能：長文閱讀與摘要、政策對比分析。

案例：AI批量分析多份產業政策文件與行業報告，快速提煉關鍵指引、準入標準與潛在風險。

2、企業財務與非財務信息深度分析

核心技能：財務報表分析、風險信號識別、智能搜索。

案例一：AI批量分析客戶年度財報，自動計算關鍵財務比率，并識別潛在的風險預警信號。

案例二：利用AI智能搜索，快速生成對目標客戶及其產業鏈上下游的動態監測與輿情分析報告。

模塊三：方案智造——AI驅動的高效金融方案與授信報告撰寫

一、模塊學習目標：

學習運用AI將客戶需求快速轉化為邏輯嚴密、內容合規的金融服務方案與授信報告初稿，并極大提升會務效率。

二、核心內容與對公案例：

1、綜合金融服務方案生成

核心技能：結構化寫作、產品組合建議。

案例：根據客戶的現金管理、貿易融資等綜合需求，AI快速生成包含多種產品組合的服務方案框架。

2、授信報告核心章節AI輔助撰寫

核心技能：信貸文本生成、邏輯推理。

案例：基于客戶資料與融資需求，AI輔助撰寫授信報告中的“借款人分析”、“還款來源分析”等核心章節初稿。

3、專業演示文稿（PPT）一鍵生成

核心技能：長文本轉演示、數據到圖表、視覺設計。

案例：將文字版融資方案，一鍵轉化為面向行內審貸會或客戶的、條理清晰的PPT演示文稿。

4、會務效率革命：智能會議紀要

核心技能：語音轉文字、智能摘要、任務提取。

案例一：將與客戶的訪談錄音，利用AI一鍵轉為文字稿，并自動提煉客戶的核心訴求、融資條件和待辦事項。

案例二：將行內信貸評審會的討論錄音，AI自動生成包含不同意見、最終決議的結構化會議紀要。

模塊四：決策大腦——AI賦能的企業數據分析與風險洞察

一、模塊學習目標：

掌握運用AI高效處理和分析企業財務數據，從數據中挖掘風險信號與業務機會，提升決策的科學性。

二、核心內容與對公案例：

1、企業財務數據規整與表格智能處理

核心技能：數據清洗、格式規范、表格函數輔助。

案例一：AI輔助整理從不同系統導出的、格式不一的客戶財務數據，自動統一格式并檢查數據完整性。

案例二：AI輔助生成復雜的Excel公式，用于對客戶財務數據進行多維度分析。

2、財務數據可視化敘事

核心技能：數據可視化、圖表解讀。

案例：針對客戶近三年的財務數據，AI一鍵生成趨勢圖、結構圖等可視化圖表，并生成初步的文字解讀。

模塊五：體驗升維——AIGC賦能的對公客戶營銷與關系維護

一、模塊學習目標：

利用AIGC（AI生成內容）工具，策劃并執行精準的對公營銷活動，提升客戶觸達與服務深度。

二、核心內容與對公案例：

1、行業主題沙龍與論壇策劃

核心技能：創意生成、文案撰寫、視覺設計。

案例一：為一場“綠色金融與可持續發展”行業論壇，AI輔助策劃議程、撰寫邀請函并設計活動主視覺。

案例二：為策劃好的活動，AI輔助撰寫主持串詞、嘉賓介紹等會務文案。

2、精準化客戶觸達與維護

核心技能：批量個性化、信息推送。

案例：針對最新的產業政策調整，AI批量生成對不同行業客戶的、個性化的政策解讀與業務機會提示。

模塊六：未來之鑰——構建與訓練你的專屬AI助理

一、模塊學習目標：

初步掌握零代碼構建個人專屬AI智能體（Agent）的方法，打造7x24小時的“第二大腦”。

二、核心內容與對公案例：

1、AI助理（Agent）工作原理揭秘與搭建

核心技能：知識庫構建、零代碼平臺操作。

案例：將銀行的授信政策、風險管理手冊、行業準入標準等“喂”給AI，打造一個能隨時解答信貸合規問題的“風控專家助理”。

盧老師

盧敏行 銀行智能化轉型及AI應用方案咨詢專家

微軟生成式AI認證專家

Google Gemini認證教育家

螞蟻集團認證智能體工程師

國內著名AI開源公益社區WaytoAGI共創專家

國內最大AI提示詞工程社區LangGPT卓越貢獻者

中信銀行、建設銀行、太平洋保險AI應用咨詢專家

曾任：報喜鳥集團(上市公司)HRD

曾任：聯想控股（世界500強）下屬子公司COO

曾任：某知名基金公司運營VP

擅長領域：組織數字化轉型與效率提升、AI再造金融行業務流程、AI應用場景落地、金融行業專用Agent設計等

盧老師擁有超過15年跨國企業高管及管理實操背景，深耕金融企業數字化轉型、戰略性布局及復雜組織效能提升領域。憑借深厚的管理積淀，精通以生成式AI（GenAI）技術重構金融業務流程，通過算法思維驅動客戶經營體系升級與服務體驗精細化，助力機構攻克存量競爭瓶頸，實現組織運營的韌性增長。

在人工智能技術前沿領域，盧老師作為「通往AGI之路」開源社群共創者及LangGPT項目核心貢獻者，在提示詞工程（Prompt Engineering）與大語言模型應用（LLM Application）方面具備深厚的技術護城河。其獨創的“AI+職場提效”體系，通過將底層管理邏輯與AI技術創新深度融合，為金融從業者構建體系化的數字生產力框架。

核心項目成果與行業積淀

全球視野與落地實戰： 具備全球領先IT企業數字化轉型項目的全周期治理經驗，擅長將頂層設計轉化為可落地的業務方案。

深耕金融垂直賽道： 長期擔任多家頂尖銀行私人銀行部AI應用落地項目的戰略顧問與專業導師，主導實施了多項針對高凈值客戶經營、智能投研支持、投顧話術自動生成等場景的AI賦能項目。

高標準交付與效能轉化： 構建了以業務價值為導向的培訓評估體系，通過STAR法則拆解復雜業務場景，確保內訓內容與業務KPI高度掛鉤。其項目落地轉化率持續保持在 90%以上，以高ROI和強實操性深受金融機構管理層認可。

主講課程

銀行《銀行人的職場AI必修課》

《私人銀行AI實戰：從工具入門到業績提升》

《AI賦能對公營銷：智能工具與對公場景實戰》

保險《AI賦能·營銷破局：保險營銷精英實戰》

《AI賦能·效能革命：保險中后臺運營精英實戰》

《保險人的AI必修課：洞悉趨勢、降本增效與智能化轉型》

郵政《AI驅動的郵政管理與業務變革》

《基于DeepSeek的郵政營銷落地實戰》

《AI賦能郵政金融業務增長與團隊管理》

授課風格

扎實有料：內容精準實用，方法科學嚴謹，緊貼學員需求，知識點豐富易懂，結合深厚的管理實戰經驗和對企業應用場景的深刻理解，不僅傳授技能，更提供切實可行的解決方案，確保學員學得會、用得好、見實效。

清晰有序：邏輯嚴密，結構分明，課程設計層次清晰，循序漸進，幫助學員快速吸收知識并高效轉化為實踐能力，從系統性學習到具體場景應用一脈貫通。

生動有情：課堂互動性強，形式新穎有趣，授課風格親和自然，善于捕捉學員需求，通過啟發式教學激發潛力，結合企業實際問題，引導學員沉浸式體驗與深度思考，全面提升學習效果與能量感。

部分客戶見證

中國建設銀行有限公司、中信銀行股份有限公司、興業銀行股份有限公司、交通銀行有份有限公司、長沙銀行股份有限公司、中國郵儲銀行股份有限公司、華夏銀行股份有限公司、中原銀行股份有限公司、長沙農商銀行股份有限公司、中國平安保險（集團）股份有限公司、中國太平洋保險（集團）股份有限公司、中國郵政集團有限公司、國家電網有限公司、中國廣電湖南網絡股份有限公司、巴彥淖爾銀行業協會、鄂爾多斯銀行業協會、聯想控股股份有限公司、浙江報喜鳥集團有限公司……

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