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課程背景：

在國(guó)際環(huán)境日趨復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)環(huán)境不確定性高的當(dāng)下，監(jiān)管環(huán)境也在日趨變化。而隨著金稅四期全面深化、增值稅法開始實(shí)施、民法典繼承篇也實(shí)務(wù)落地，高凈值客戶的財(cái)富規(guī)劃也從創(chuàng)富從守富、傳富、安全規(guī)劃方向轉(zhuǎn)變。

本課程不僅分享法稅知識(shí)，更聚焦“風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 - 架構(gòu)設(shè)計(jì) - 話術(shù)切入 - 案例演練”的全流程落地，旨在訓(xùn)練從業(yè)人員通過保單架構(gòu)的悉心設(shè)計(jì)以及保險(xiǎn)金信托等工具規(guī)劃，深入滿足客戶需求，落地大額保單。

課程收益：

深度了解當(dāng)前高凈值客戶相關(guān)法稅知識(shí)

學(xué)習(xí)如何通過法稅知識(shí)引發(fā)高凈值客戶風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

明晰如何針對(duì)高客風(fēng)險(xiǎn)設(shè)計(jì)保單價(jià)格

了解如何通過保險(xiǎn)金信托解決高客法稅風(fēng)險(xiǎn)

通過案例學(xué)習(xí)研討以及演練學(xué)習(xí)如何實(shí)戰(zhàn)落地

課程對(duì)象：

保險(xiǎn)代理人/銀行理財(cái)

課程方式：

講師講授+案例分析+小組演練+實(shí)操練習(xí)

課程大綱:

第一部分：稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)：金稅四期與高客資產(chǎn)的“透明化”時(shí)代

一、金稅四期全景圖＆增值稅法

1.了解金稅四期以新增值稅法及對(duì)客戶影響

2.針對(duì)兩項(xiàng)監(jiān)管和客戶的KYC要點(diǎn)

二、如何切入保單銷售

1.如何通過稅務(wù)監(jiān)管知識(shí)引發(fā)客戶風(fēng)險(xiǎn)

2.如何針對(duì)性設(shè)置保單架構(gòu)

三、案例分享及研討

1.金稅四期真實(shí)案例分享

2.針對(duì)典型案例研討并演練發(fā)表

第二部分：高凈值客戶法律三痛點(diǎn)剖析

一、家企不分之痛

1.公私賬戶混用的刑事與民事雙重風(fēng)險(xiǎn)

2.如何針對(duì)公私不分風(fēng)險(xiǎn)做KYC

3.如何引發(fā)客戶風(fēng)險(xiǎn)以及針對(duì)性設(shè)置保單架構(gòu)

4.家企不分真實(shí)案例復(fù)盤

案例研討以及演練發(fā)表

二、婚姻風(fēng)險(xiǎn)之痛

1.民法典下婚姻財(cái)產(chǎn)界定情況

2.如何針對(duì)婚姻風(fēng)險(xiǎn)做KYC

3.如何引發(fā)客戶風(fēng)險(xiǎn)以及針對(duì)性設(shè)置保單架構(gòu)

4.子女婚變導(dǎo)致家族財(cái)富外流的真實(shí)案例復(fù)盤

案例研討以及演練發(fā)表

三、傳承僵局之痛

1.傳承工具梳理及局限性

2.如何針對(duì)傳承風(fēng)險(xiǎn)做KYC

3.如何引發(fā)客戶風(fēng)險(xiǎn)以及針對(duì)性設(shè)置保單架構(gòu)

4.傳承風(fēng)險(xiǎn)的真實(shí)案例復(fù)盤

案例研討以及演練發(fā)表

第三部分：保險(xiǎn)金信托：終極架構(gòu)設(shè)計(jì)

一、保險(xiǎn)金信托應(yīng)對(duì)傳承問題復(fù)盤

二、保險(xiǎn)金信托在保全中的應(yīng)用

1.保險(xiǎn)金信托應(yīng)用財(cái)富保全的法律依據(jù)

2.客戶保全問題如何針對(duì)性KYC

3.如何通過保險(xiǎn)金信托架構(gòu)解決客戶問題

4.保險(xiǎn)金信托真實(shí)案例復(fù)盤

案例研討以及演練發(fā)表

李老師

李冬陽(yáng) 保險(xiǎn)營(yíng)銷及財(cái)富管理實(shí)戰(zhàn)專家

超15年金融行業(yè)實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

超15年全球資產(chǎn)及衍生品管理經(jīng)驗(yàn)

美國(guó)華盛頓大學(xué)金融學(xué)畢業(yè)

美國(guó)威斯康星麥迪遜大學(xué)、中國(guó)西安交通大學(xué)特邀講師

曾任：平安人壽總公司（世界500強(qiáng)）產(chǎn)品策略經(jīng)理

曾任：友邦人壽（世界500強(qiáng)）區(qū)域產(chǎn)品及高凈值業(yè)務(wù)推動(dòng)負(fù)責(zé)人

曾任：美國(guó)波音集團(tuán)（世界500強(qiáng)） 旗下金融公司租賃業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人

曾任：美國(guó)摩根士丹利集團(tuán)（世界500強(qiáng)） 研究分析師、衍生品策略專家

擅長(zhǎng)領(lǐng)域：保險(xiǎn)營(yíng)銷、財(cái)富配置、養(yǎng)老規(guī)劃、營(yíng)銷員產(chǎn)能提升、理財(cái)經(jīng)理技能提升、高凈值客戶經(jīng)營(yíng)等

李老師先后在美國(guó)著名投行、國(guó)內(nèi)頭部保險(xiǎn)公司等金融企業(yè)任職，歷任研究分析師、投資策略專家、產(chǎn)品及高凈值推動(dòng)負(fù)責(zé)人等崗位，深諳國(guó)內(nèi)金融市場(chǎng)，深耕金融市場(chǎng)研究與保險(xiǎn)產(chǎn)品營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)，在財(cái)富管理和資產(chǎn)配置、高凈值客戶經(jīng)營(yíng)等領(lǐng)域有獨(dú)到的見解。

曾負(fù)責(zé)海外超十億美金規(guī)模衍生品資管項(xiàng)目管理及百億另類資產(chǎn)基金團(tuán)隊(duì)分析師，對(duì)接多國(guó)主權(quán)基金，對(duì)全球經(jīng)濟(jì)與金融產(chǎn)品有獨(dú)特見解與精準(zhǔn)洞察能力。回國(guó)后專注財(cái)富管理及高凈值客戶財(cái)富經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域，專精財(cái)富架構(gòu)、保單及信托落地，深度服務(wù)過百高客，累計(jì)授課超千場(chǎng)，線上線下培訓(xùn)營(yíng)銷員以及理財(cái)經(jīng)理超30萬(wàn)人。

部分實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

?曾主導(dǎo)友邦人壽區(qū)域產(chǎn)品推動(dòng)項(xiàng)目，3年來實(shí)現(xiàn)營(yíng)銷員每年人均產(chǎn)能提超20%，件均提升超20%，培養(yǎng)MDRT超100人、COT超20人、TOT10人；

?曾作為平安人壽產(chǎn)品推動(dòng)負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)對(duì)接產(chǎn)品開發(fā)，面向全國(guó)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)產(chǎn)品推動(dòng)相關(guān)事宜，停售節(jié)點(diǎn)連續(xù)超預(yù)期，25年稅優(yōu)產(chǎn)品項(xiàng)目同比成長(zhǎng)翻倍，26年轉(zhuǎn)換分紅產(chǎn)品開門紅同比業(yè)務(wù)成長(zhǎng)超30%；

?親自參與高客陪訪，累計(jì)促成上百份百萬(wàn)保單、數(shù)十份千萬(wàn)保單，累積促成保費(fèi)過超十億，落地不同的家族信托及保險(xiǎn)金信托案例近百件；

主講課程

《高客銷售五部曲》

《分紅險(xiǎn)破局攻略》

《高客法稅營(yíng)銷落地》

《財(cái)富險(xiǎn)銷售全攻略》

《保險(xiǎn)金信托實(shí)戰(zhàn)營(yíng)：從小白到大單落地》

授課風(fēng)格

專業(yè)靈動(dòng)，寓教于樂：老師具備深厚的專業(yè)背景同時(shí)不失表達(dá)張力，擅長(zhǎng)將復(fù)雜問題通俗化，干貨滿滿且富有活力。語(yǔ)言幽默且不失嚴(yán)謹(jǐn)，演繹風(fēng)格極具感染力，深受學(xué)員喜愛與追捧。

實(shí)戰(zhàn)為本，實(shí)效為先：課程根植于多年一線實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，以真實(shí)案例為藍(lán)本，直擊工作中的核心痛點(diǎn)。通過整合線上線下工具，確保內(nèi)容高度實(shí)用，學(xué)員學(xué)完即能投入實(shí)戰(zhàn)，解決實(shí)際問題。

化繁為簡(jiǎn)，精準(zhǔn)把控：善于將復(fù)雜的問題抽絲剝繭，提取關(guān)鍵，方便學(xué)員理解掌握，同時(shí)對(duì)專業(yè)化銷售流程及高凈值客戶營(yíng)銷有深刻洞察。培訓(xùn)節(jié)奏靈活應(yīng)變，緊貼學(xué)員反饋，現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)效果出色，廣受贊譽(yù)。

部分客戶見證

銀行：工商銀行、平安銀行私人銀行部、平安銀行浙江分行、平安銀行湖南分行、中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)民生銀行、中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行股份有限公司、浦發(fā)銀行、中信銀行、中國(guó)銀行等

保險(xiǎn)：友邦人壽（總公司以及各分公司）、平安人壽、平安人壽家族辦公室、平安人壽浙江分公司、平安人壽廣東分公司、平安人壽遼寧分公司、平安人壽湖南分公司、華泰人壽總公司、華泰人壽北京分公司、中郵人壽保險(xiǎn)四川分公司等

其他：新華社品牌工作辦公室、中國(guó)搜索、西安交通大學(xué)、美國(guó)威斯康星麥迪遜大學(xué)、樊登讀書會(huì)、中信證券、華泰證券等

部分課程反饋

李冬陽(yáng)老師精通金融領(lǐng)域，同時(shí)又具備豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。課程既專業(yè)又通俗易懂，并且結(jié)合了很多案例來講解，帶動(dòng)了區(qū)域的百萬(wàn)大單成長(zhǎng)翻倍，同時(shí)輔助信托案例落地上百件遠(yuǎn)超其他區(qū)域，更通過案例分析和親自陪訪落地多張大額保單，有效帶動(dòng)了高凈值業(yè)務(wù)的發(fā)展！

——友邦人壽高凈值部信托負(fù)責(zé)人 韓經(jīng)理

冬陽(yáng)老師的授課精彩，更陪能通過案例分析以及陪訪幫我促成了客戶家族5張百萬(wàn)保單，客戶在和多家銀行和保司中選擇了我們，和冬陽(yáng)老師的專業(yè)性是離不開的，他的銷售課程一定要聽，都是來自實(shí)戰(zhàn)的。

——友邦人壽高級(jí)經(jīng)理 肖經(jīng)理

冬陽(yáng)老師的分紅類課程非常實(shí)用，他給到的方法讓我成功轉(zhuǎn)型分紅銷售，學(xué)完后可以直接應(yīng)用到新老客戶，我很多客戶以及團(tuán)隊(duì)很多營(yíng)銷員的客戶都是通過他的銷售方法最終成交的。

——平安保險(xiǎn)代理人 王總監(jiān)

冬陽(yáng)老師的上課既有干貨又風(fēng)趣幽默，半天時(shí)間不知不覺就過去了，我記了很多筆記，感覺非常有收獲，自己的專業(yè)度提升了很多！

——郵儲(chǔ)銀行 余行長(zhǎng)

冬陽(yáng)老師的信托課是我聽過最實(shí)用的課程，不只有前沿的信托知識(shí)，更有從無(wú)數(shù)案例得來的實(shí)操方案和客戶問題處理。上過課之后，我感覺自己對(duì)信托的理解上了個(gè)臺(tái)階，很快就成交了自己第一個(gè)保險(xiǎn)金信托的Case。

——浦發(fā)銀行 黃經(jīng)理

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